個案研討：合法掩護非法

以下為一則新聞報導，請就此事件加以評論：

• 高雄地檢署偵破重大洗錢案件，合法第三方支付業者旺沛大數位股份有限公司涉嫌協助非法博弈娛樂城及詐騙集團洗錢，金額超過60億元，檢警調在全台31處執行搜索行動，公司負責人等3人遭法院裁定羈押禁見。調查發現，旺沛大涉嫌提供不實文件通過數發部查核後，非法博弈娛樂城及詐欺集團設立的人頭公司便可透過該公司取得銀行及超商代碼業者派發的虛擬帳號或繳費代碼，這些帳號隨後提供給非法集團賭客及遭詐騙民眾，以遊戲點數等商品交易為掩護進行洗錢。檢方於11日在台北、台中、高雄等地執行同步搜索，當場查扣1輛瑪莎拉蒂休、32支手機及22台電腦相關設備，檢方同時向法院聲請並獲准扣押旺沛大公司帳戶內約6500萬多元資金，同時帶回14人到案調查。(2025/6/18 中天新聞網)

傳統觀點

• 洗錢金額竟高達60億，可見漏洞之大，問題恐不止本案！

管理觀點

第三方支付業者幫助非法博弈娛樂城，及詐騙集團大量洗錢，顯示出了什麼？是不是正表示目前管理系統和法律上有漏洞可鑽？由於金額如此龐大，可見必然積弊已久，看來這正是洗錢的重要管道之一。檢調這次能夠順利破獲，應該是一個好的開始。

因為這是管理和法規的問題，我們合理判斷，既然他們會利用這些漏洞，發現有利可圖，那麼類似狀況絕對不會只有這一件，希望能夠循本案得到的線索追查相關業者，當然也可以從大數據資料，發現資金的異常進出，再做進一步的追查，從而阻斷這些破口。

配合這起案件，我們也要呼籲相關管理單位應該重視，並立即從涉案的方式和手法，檢討補漏和防止的方法。在事後處理方面，除了當然要儘可能的讓鑽漏洞的不法之徒吐出不當得利之外，還要另外予以重罰和判刑坐監，該修法的就法就要儘快修法，才能產生懲處和扼制作用。

同學們，關於本議題你還有什麼補充看法？請提出分享討論。